Ngân hàng Nhà nước hôm 27/7 phát đi cảnh báo về việc
một số đối tượng nước ngoài vào Việt Nam, móc nối với đơn vị chấp nhận
thanh toán thẻ qua thiết bị POS đã giao dịch thanh toán khống hàng hóa
để rút tiền mặt.
>> Đã không còn Habubank nợ xấu - tham dự Hội chợ việc làm 2012
>> Chấm dứt Habubank nợ xấu đi đến thành công
>> Mờ dần Habubank nợ xấu - Nghị quyết Đại hội đồng cổ đông Habubank
>> Sacombank bổ nhiệm Phó Tổng giám đốc
Cảnh báo của Ngân hàng Nhà nước cho biết, các đối
tượng người nước ngoài vào Việt Nam mang theo thiết bị chuyên dụng và
phần mềm đọc, in dữ liệu lên thẻ từ. Sau đó, những người này móc nối với
một số đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ thông qua thiết bị POS đã giao
dịch thanh toán khống hàng hóa để rút tiền mặt.
|
Ngân hàng Nhà nước cảnh báo loại tội phạm mới. Ảnh: PV
|
Khi thực hiện hành vi phạm tội, các đối tượng trên sử
dụng trái phép rất nhiều thông tin thẻ tín dụng để in làm giả thẻ và
quẹt ngay thẻ qua POS liên tục trong thời gian ngắn để chiếm đoạt số
tiền lớn. Hoạt động này thường diễn ra vào khoảng thời gian từ 12 đến 17
giờ và từ 20 giờ đến 23 giờ hàng ngày, mỗi giao dịch cách nhau từ 20-30
giây.
Ngân hàng Nhà nước nhận định, đây là thủ đoạn mới của
tội phạm sử dụng công nghệ cao, đã và đang xâm nhập vào Việt Nam. Hoạt
động này đã gây thiệt hại về tài sản của các chủ thẻ tín dụng và ảnh
hưởng nghiêm trọng đến hoạt động thanh toán điện tử cũng như thương hiệu
và uy tín của nhiều ngân hàng thương mại trong nước.
Do đó, để chủ động phòng ngừa, ngăn chặn có hiệu quả
loại hình tội phạm trên, Ngân hàng Nhà nước đề nghị các Tổ chức thanh
toán thẻ có biện pháp rà soát lại những giao dịch thanh toán đáng ngờ
qua POS. Trong đó, các nhà băng cần chú ý đến những đơn vị chấp nhận
thanh toán thẻ có số lượng giao dịch liên tục với nhiều thẻ khác nhau
vào thời gian bất thường trong ngày, hoặc trường hợp doanh số tăng đột
biến và thiếu chứng từ chứng minh cung cấp hàng hóa, dịch vụ hợp lệ...
Ngay lúc đó, nhà băng phải kịp thời báo cáo Ngân hàng
Nhà nước và thông báo, phối hợp với Cục Cảnh sát phòng chống tội phạm
công nghệ cao (C50) để có biện pháp ngăn chặn kịp thời, không để các đối
tượng lợi dụng thực hiện hành vi phạm tội, chiếm đoạt tài sản.
Văn bản số 4643 cũng đã được Ngân hàng Nhà nước gửi
đến các tổ chức phát hành thẻ để thông báo thủ đoạn mới của tội phạm sử
dụng thẻ tín dụng này.